Ranking kont dla spółek z o.o. - maj 2024

Gdy już mamy założoną spółkę z o.o. i wiemy jakiego typu działalność chcemy prowadzić, warto pomyśleć nad odpowiednim rachunkiem. W przypadku kont dla spółek, koszty prowizji potrafią być na znacznie wyższym poziomie niż dla pozostałych podmiotów. W naszym artykule prześwietliliśmy ofertę wszystkich największych banków, podpowiemy co oferuje każda z nich, jaki jest realny koszt prowadzenia, jak szybko możemy założyć danych rachunek i które konta są najkorzystniejsze. Pamiętaj, nie zawsze warto kierować się kosztem prowadzenia konta dla spółki. Poniższy opis to ranking kont dla spółek w tym z o.o. S.A i ewentualnie spółek cywilnych, komandytowych na pełnej księgowości. Dla firm w formie jednoosobowej działalności gospodarczej czy firm na uproszczonej księgowości, przygotowaliśmy dedykowany i oddzielny ranking kont firmowych.

Ostatnia aktualizacja rankingu 19.05.2024
Konto firmowe NestBank
0 zł
Konto
0 zł
Karta
0 zł

0 zł urządzenia Euronet, pozostałe 6 zł

Wypłaty z bankomatów
0 zł
Przelewy online
Otwórz konto
Test konta (opinie)
Cechy konta
Najtańsze konto w zestawieniu, podstawowe usługi za 0 zł bezwarunkowo.
Przeznaczenie konta
Oferta dla firm:

  • Działalności gospodarcze
  • Spółki (w tym z o.o.)
  • Fundacje i stowarzyszenia
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku
0 zł
Miesięczna opłata za kartę
0 zł
Wypłata z bankomatów w Polsce
  • 0 zł urządzenia Euronet
  • 6 zł Pozostałe
Wypłata z bankomatów za granicą
  • 6 zł za wypłatę + 4,9% koszt przewalutowania (karta PLN)
  • 1,2 EUR / 1,6 USD / 1 GBP dla kart walutowych
Wpłata gotówki we wpłatomacie
  • 0 zł (urządzenia Euronet)
Wpłata gotówki w oddziale banku
  • 0,5% min. 10 zł
Wypłata gotówki w oddziale banku
  • 0,5% min. 10 zł

Przelew krajowy
0 zł
Przelew natychmiastowy
10 zł
Przelew w oddziale
10 zł
Zlecenie stałe
0 zł
Polecenie zapłaty
5 zł ( za realizacje)

Prowadzenie rachunków walutowych
  • 0 zł
  • 10 różnych walut (USD, EUR, GBP, CHF, CZK, DKK, HUF, NOK, RON, SEK)
Karty walutowe
  • Pierwsza karta za darmo, każda kolejna to koszt 25 zł/5 EUR/6 USD/4 GBP na rok.
  • Dodatkowo jednorazowy koszt za wydanie jak powyżej 25 zł/5 EUR/ 6 USD/ 4 GBP.
Koszt przewalutowania
  • Aktywacja usługi i miesięczny koszt korzystnych przewalutowań to odpowiednio 1 EUR/ 1,3 USD/ 0,8 GBP.
  • Możliwość negocjacji kursów z dealerem walutowym od równowartości 500 EUR
Przelew europejski SEPA
  • 0 zł
Przelew zagraniczny SWIFT
  • Konto PLN – 0,3% min. 50 zł maks. 200 zł
  • Konto USD – 0,3% min 13 USD maks. 50 USD
Wypłata walut w oddziale
  • Brak usługi
Dodatkowe funkcje
Usługa preferencyjnych przewalutowań, kantor internetowy i możliwość negocjacji kursów.
Płatności mobilne
Google Pay, Apple Pay

Najtańszy rachunek w zestawieniu, jeśli chodzi o podstawowe opłaty. Konto idealne dla firm o ograniczonym zakresie operacji np. początek działalności i nie duża skala. Oceniając ten rachunek przychodzi mi na myśl cytat „Nie wszystko warto, co się opłaca”. O ile prowadzenie rachunku, karty oraz przelewy otrzymujemy za 0 zł i to bezwarunkowo. To usługi świadczone przez bank można określić jako bardzo podstawowe. Warto zauważyć, iż jakość bankowości internetowej czy mobilnej, widocznie odstaję od konkurentów. Zakres usług również jest ograniczony, np. nie ma obsługi gotówkowej dla walut obcych. W przypadku tej instytucji finansowej, haczykiem darmowości konta jest jakość i zakres świadczonych usług. Jednak dla firm o niewielkiej skali działalności, ta propozycja może okazać się strzałem w dziesiątkę.

Zalety
Bezwarunkowo darmowe konto i karta do konta
Opłaty i prowizje na bardzo konkurencyjnym poziomie
Darmowe prowadzenie rachunków walutowych
Wady
Brak obsługi gotówkowej w walutach obcych
Ograniczony zakres produktów i usług
Konto firmowe mBank – mBiznes konto Standard
0 zł

0 zł bezterminowo w promocji dla JDG. Inne podmioty – warunek zwolnienia to wykonanie przelewu do ZUS. Inaczej opłata wyniesie 19 zł/m-c

Konto
0 zł

0 zł bezterminowo w promocji dla JDG. Inne podmioty 7 zł/m-c lub 5 zł/m-c jeśli dokonamy płatności min. 500 zł/m-c

Karta
0 zł

Standardowe opłaty: 0 zł – wypłaty z bankomatów mBanku, Euronet, PlanetCash oraz Santander, jeżeli wypłata wynosi min. 100 zł (w przeciwnym wypadku – 1,30 zł) 3,5% opłaty, min. 5 zł – pozostałe bankomaty 0 zł – wypłaty za pomocą BLIK

Wypłaty z bankomatów
0 zł

W pakiecie dla JDG 10 darmowych przelewów miesięcznie. Pozostałe przelewy oraz inne podmioty 1,50 zł za każdy przelew

Przelewy online
Otwórz konto
Test konta (opinie)
Cechy konta
  • Przyjemna oferta bankowa w mobilnym wydaniu z ciekawymi promocjami na start
Przeznaczenie konta
  • jednoosobowa działalność gospodarcza
  • spółka cywilna
  • spółka jawna
  • spółka partnerska
  • spółka z ograniczoną odpowiedzialnością
  • fundacja
  • stowarzyszenie rejestrowe
  • spółdzielnia
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku
  • 0 zł / 19 zł
Miesięczna opłata za kartę
  • 0 zł / 5 zł / 7 zł

Wypłata z bankomatów w Polsce
  • 0 zł – wypłaty z bankomatów mBanku, Euronet, PlanetCash oraz Santander, jeżeli wypłata wynosi min. 100 zł (w przeciwnym wypadku – 1,30 zł)
  • 3,5% opłaty, min. 5 zł – pozostałe bankomaty
  • 0 zł – wypłaty za pomocą BLIK
Wypłata z bankomatów za granicą
  • 3,5% opłaty, min. 5 zł
  • Prowizja za przewalutowanie transakcji wynosi: dla karty Visa 5,9%, dla karty Mastercard 3%)
Wpłata gotówki we wpłatomacie
  • 0 zł – wpłata pieniędzy we wpłatomatach sieci mBanku, Planet Cash, Cashline
  • 0,2% opłaty, min. 2 zł – wpłata pieniędzy we wpłatomatach Euronet
Wpłata gotówki w oddziale banku
0,5%, min. 9 zł
Wypłata gotówki w oddziale banku
0,5%, min. 9 zł

Przelew krajowy
  • W promocji: Dla JDG pakiet 10 przelewów miesiecznie
  • Standardowe opłaty: 1,50 zł za każdy kolejny przelew
Przelew natychmiastowy
10 zł
Kody SMS (autoryzacja operacji)
0 zł
Zlecenie stałe
0 zł
Polecenie zapłaty
0 zł

Prowadzenie rachunków walutowych
  • Koszt prowadzenia rachunków 10 zł/m-c
  • Rachunki w 11 walutach
Karty walutowe
  • Karty USD/EUR miesięczny koszt 5 zł
Koszt przewalutowania
  • Karta Visa koszt 5,9% (przewalutowanie po kursach Visa)
  • Karta Mastercard koszt 3% (przewalutowanie po tabeli bankowej)
Przelew europejski SEPA
  • W promocji: Dla JDG pakiet 10 przelewów miesiecznie
  • Standardowe opłaty: 1,50 zł za każdy kolejny przelew
Przelew zagraniczny SWIFT
0,35% opłaty, min. 25 zł, maks. 200 zł opłaty
Wypłata walut w oddziale
0,5% od kwoty transakcji,
nie mniej niż 9 zł
Dodatkowe funkcje
Możliwość założenia konta online, kantor wymiany walut i możliwość negocjacji kursów z dealerem walutowym.
Płatności mobilne
Blik, Google Pay, Apple Pay

Konto firmowe mBanku rozpatrujemy w 2 wariantach, wersja Standard i Komfort. Przy czym oferta Standard najlepiej sprawdzi się dla osób, które jeszcze nie mają jednoosobowej działalności gospodarczej i planują ją założyć. W tym przypadku, rejestrujemy firmę wraz z kontem mBusiness Standard w jednym kroku przy pomocy bankowości internetowej mBanku. mBank oferuje cykliczne promocje dla kont firmowych, zwykle premia wynosi do kilkuset złotych. Jesli obecnie nie ma takiej promocji, to warto regularnie sprawdzać nasza stronę.

Zalety
dobre narzędzia dla klienta biznesowego
nowoczesna bankowość internetowa i mobilna
duża liczba bankomatów "własnych" (bezpłatnych)
Wady
Płatne konto po okresie promocji
przeciętna oferta wielowalutowa
opłaty za przelewy interentowe
Konto Firmowe Citikonto – Citi Handlowy
0 zł

0 zł / 20 zł opłaty unikniesz, zapewniają wpływ na konto min. 2000 zł (spółki i JDG). Ewentualnie jeśli prowadzisz JDG i posiadasz jeszcze konto osobiste w banku (wtedy opłata wynosi 0 zł).

Konto
9 zł
Karta
0 zł

0 zł bankomaty Citi Handlowego (raptem kilkadziesiąt urządzeń). 2% min. 9 zł bankomaty obce.

Wypłaty z bankomatów
0 zł

0 zł za 60 przelewów miesięcznie, każdy kolejny to koszt 1,5 zł

Przelewy online
Otwórz konto
Test konta (opinie)
Cechy konta
Bardzo ciekawa propozycja, szczególnie dla małych spółek z o.o.
Przeznaczenie konta
JDG, Spółki (w tym jawna, cywilna, partnerska oraz spółka z o.o.)
Miesięczna opłata za prowadzenie rachunku
0 zł / 20 zł
Miesięczna opłata za kartę
9 zł

Wypłata z bankomatów w Polsce
  • 0 zł – bankomaty Citi Handlowego
  • 2% min. 9  zł – pozostałe bankomaty
Wypłata z bankomatów za granicą
  • 0 zł – bankomaty Citi Handlowego
  • 2% min. 9  zł – pozostałe bankomaty

Transakcję rozliczane po tabeli, waluta rozliczeniowa karty USD/EUR/GBP lub CHF. (efektywna prowizja powyżej 4%)

Wpłata gotówki we wpłatomacie
  • 0 zł – urządzenia własne
  • 0,6% min. 9 zł – to prowizja za wpłatomaty Euronet
Wpłata gotówki w oddziale banku
0,6%, min. 12 zł
Wypłata gotówki w oddziale banku
0,6%, min. 12 zł

Przelew krajowy
0 zł za 60 przelewów internetowych miesięcznie, kolejne 1,5 zł/szt.
Przelew natychmiastowy
10 zł
Przelew w Oddziale
20 zł
Zlecenie stałe
0 zł
Polecenie zapłaty
0 zł

Prowadzenie rachunków walutowych
  • 9 zł/m-c każdy rachunek
  • Dostępne waluty EUR / GBP / USD / CHF / SEK / NOK / AUD / CAD / CZK / RUB / HUF / JPY / TRY / RON / BGN / ZAR / MXN / HRK / CNY / THB / ILS / HKD / DKK
Karty walutowe
  • Każda kolejna karta debetowa to 9 zł /m-c, niestety usługa Global Citi Wallet (karta wielowalutowa) jest dostępna jedynie dla kont osobistych
Koszt przewalutowania
Przewalutowanie transakcji po tabeli kursowej banku (efektywna prowizja powyżej 4%)
Przelew europejski SEPA
0 zł za pierwsze 60 przelewów, każdy kolejny 1,5 zł
Przelew zagraniczny SWIFT
0,35% min. 20 zł, maks. 100 zł
Wypłata walut w oddziale
  • 0,6% kwoty wpłaty min. 12 PLN
  • 0,6% kwoty wypłaty min.  12 PLN
Dodatkowe funkcje
Platforma do wymiany walut online, możliwość negocjacji kursów walutowych z dealerem, dostęp do globalnej sieci Citi Banku, Atrakcyjne finansowanie firmy,
Płatności mobilne
Google Pay, Apple Pay

Oferta skierowana jednocześnie do spółek z o.o. i działalności gospodarczych. Dzięki czemu, w przypadku spółek z o.o. jest to relatywnie niedroga propozycja. Dla JDG oferta raczej średnio opłacalna. Sam rachunek oferuje szeroki wachlarz usług, od oferty kredytowej, poprzez wymianę walut czy miedzynarodowe operację płatnicze. Niewątpliwym plusem jest globalny zasięg banku, poniekąd gwarantujący wysoką jakość obsługi na całym świecie. To co może boleć to bezwarunkowa opłata za kartę 9 zł/m-c. Rachunek jest darmowy w przypadku zapewnienia wpływu na poziomie 2 000 zł/m-c. Co ciekawe w pakiecie otrzymujemy 60 darmowych przelewów miesięcznie, co powinno być wystarczające dla każdej umiarkowanej działalności. Konto jak najbardziej polecamy wszystkim spółką z o.o.

Zalety
szeroki zakres usług
globalny zasięg Citi Banku
konkurencyjny poziom opłat i prowizji (dla spółek z o.o.)
Wpłatomaty/bankomaty z obsługa walut obcych
Wady
niewielka liczba oddziałów stacjonarnych (poniżej 20 sztuk w skali kraju)
mała liczba bankomatów/wpłatomatów własnych
opłata za prowadzenie karty

Jakie konto dla spółki wybrać?

Poniższy wpis będzie miał zastosowanie do wszelkiego rodzaju spółek, w tym z o.o., S.A., komandytowej, cywilnej itp., prowadzących pełną księgowość. Same oferty będziemy rozpatrywać pod kontem spółek z o.o., ponieważ ta forma jest jedną z bardziej popularnych. W pierwszym kroku powinniśmy odpowiedzieć sobie na pytanie czego oczekujemy od naszego rachunku dla spółki z o.o. Poniżej przedstawiamy listę pytań, które pozwolą określić nasze potrzeby:

  • Czym się będzie zajmowało spółka?
  • Czy będę dokonywał płatności w walutach obcych?
  • Ile przelewów miesięcznie planuje wykonywać?
  • Czy planuje płacić kartą do konta?
  • Czy mogę potrzebować finansowania np. kredytem w rachunku bieżącym?

Te kilka pytań pozwala określić nasze podstawowe potrzeby, którymi powinniśmy się kierować przy wyborze. Posiadanie konta osobistego w danym banku, może w znaczący sposób przyspieszyć wnioskowanie o konto dla spółki. Nasz wpis ma 2 części, pierwsza to opis 3 najlepszych rachunków, następnie w drugiej części prezentujemy pozostałe oferty kont dla spółek z o.o. S.A itp. w wybornych instytucjach finansowych.

Jakie konto firmowe dla spółki z o.o.

Nasz wpis dotyczy rankingu kont dla spółek z o.o. oraz innych spółek prowadzących pełną księgowość. We wpisie skupimy się dość mocno na 3 najlepszych ofertach, ponieważ naszym zdaniem są one najbardziej warte uwagi i powinny odpowiadać na potrzeby znaczącej większości czytelników. Jednocześnie naszym głównym kryterium oceny jest koszt prowadzenia rachunku, najważniejsze prowizje oraz ogólna jakość oferty. Propozycje przedstawione poniżej są zróżnicowane, tak aby każdy mógł wybrać coś dla siebie. Będą to propozycję od najbardziej podstawowych i bezpłatnych, do tych bardziej rozwiniętych i droższych. Podczas przygotowywania zestawienia, wzięliśmy pod uwagę ofertę wszystkich dużych komercyjnych banków. Niestety ze względu na ogólnokrajowy zasięg artykuły, nie prześwietlamy oferty banków spółdzielczych (które w pewnych przypadkach mogą się opłacać). Oprócz 3 najlepszych kont dla spółek, prezentujemy jeszcze kilka mniej atrakcyjnych ofert od banków komercyjnych, tak by każdy mógł wybrać coś dla siebie. Należy mieć na uwadze fakt, iż konta dla spółek są generalnie dużo droższe od kont dla jednoosobowych działalności gospodarczych. Sam koszt prowadzenia rachunku dla spółki może wynosić 50-100 zł/m-c.

Ranking kont dla spółek z o.o. S.A.

W tej kategorii zaprezentujemy top3 kont bankowych dla spółek z o.o. (ewentualnie innych podmiotów na pełnej księgowości). Konta zaprezentowane poniżej będą idealne dla małych i średnich podmiotów, w przypadku dużych firm ofertę najlepiej negocjować indywidualnie w wybranym banku. U góry sekcji prezentujemy ranking w formie graficznej, poniżej znajdują się opisy ofert.

Najlepsze konto dla spółki to Nest Bank,

jednocześnie to najtańsze konto dla spółki w naszym zestawieniu. Bezwarunkowo darmowe konto dla spółki z o.o (darmowe prowadzenie, darmowa karta debetowe oraz bezpłatne przelewy internetowe). Dużym plusem są darmowe wypłaty oraz wpłaty w urządzeniach Euronetu. Jedynym słowem wszystkie podstawowe usługi związane z kontem są realizowane bez opłat. Każdy nowy klient ma możliwość otrzymania terminalu płatniczego za 0 zł.  Pomimo, iż oferta należy raczej do tych podstawowych, to wraz z kontem dla spółki zyskujemy dostęp do negocjowanych kursów walut. Już od 500 euro możemy negocjować kurs wymiany z dedykowanym dealerem walutowym! Rachunki walutowe są prowadzone za darmo, aż w 11 walutach (USD, EUR, GBP, CHF, CZK, DKK, HUF, JPY, NOK, RON, SEK). Dla walut EUR, USD, GBP możemy zamówić darmową kartę debetową (pierwsza karta walutowa jest darmowa). Co istotne – wypłaty ze wszystkich bankomatów za granicą za pomocą kart walutowych są relatywnie tanie 1.2 Eur / 1.6 USD / 1 GBP! Przelewy zagraniczne również należą do najtańszych – przelewy SEPA za 0 zł, jeśli chodzi o przelewy Swift w USD/GBP to prowizja wynosi odpowiednio 8 USD/ 3 GBP.

Konto dla spółki od Nest Bank oferuje naprawdę szeroki wachlarz darmowych usług. Wiele prowizji jest znacznie niższych, niż średnia rynkowa. Przykładowo przelew USD (SWIFT) w innych bankach kosztuje nawet 200 zł (przy większych kwotach). Tu zapłacimy tylko 8 USD. Przelewy EUR (SEPA) zwykle kosztują ok. 5 zł/1 EUR, w przypadku NEST Banku są one realizowane bez opłat! Jedynym minusem jest brak obsługi walutowej w oddziałach.

Powyższy rachunek polecamy szczególnie niewielkim spółkom i przedsiębiorcom dokonującym wymiany handlowej z zagranicznymi partnerami. Realne oszczędności ze względu na niskie prowizje powinny być naprawdę spore.

Drugie miejsce mBank i konto mBiznes Standard

Obecne promocję tego rachunku dostępne są niestety jedynie dla JDG, szkoda ponieważ w przeszłości można było przetestować rachunek za darmo w przypadku spółek z o.o. Sam rachunek oferuję wszechstronne możliwości. Znajdziemy rachunki walutowe, dedykowany kantor internetowy, możemy skorzystać z oferty terminalu płatniczego czy mamy możliwość negocjacji kursów walutowych z dealerem. Oczywiście do tego wszechstronna oferta kredytowa, od kredytu w rachunku bieżącym po kredyt inwestycyjny czy karty kredytowe.

Jeśli masz już login w mBanku skorzystanie z tej oferty będzie bardzo wygodne. Ostatnio to testowaliśmy i całość przebiegła niezwykle sprawnie. Po zarejestrowaniu spółki z o.o. online w s24 chciałem dość szybko założyć rachunek bankowy dla spółki z o.o. Wybór padł na powyższą ofertę. Po przejściu na stronę banku wypełnienie całego formularza zajęło mi ok. 15 minut. Co ciekawe, mając konto w mBanku nie musiałem podpisywać umowy przez kuriera bądź w oddziale. Wniosek zatwierdziłem online kodem SMS, weryfikacja danych trwała ok. 2 dni.  Cały proces przebiegł szybko i bezproblemowo. Za powyższe naprawdę duży plus dla mBanku.

W przypadku braku promocji na start (obecna jedynie dostępna na JDG), konto jest warunkowo bezpłatne, niestety za przelewy internetowe przyjdzie nam bezwarunkowo zapłacić – 1,5 zł sztuka. W przypadku tego rachunku karta staję się płatna (brak możliwości uniknięcia opłaty).

Rachunki walutowe w mBanku kosztują 10 zł/m-c, dodatkowa opłata za kartę to 5 zł/m-c (o ile nie wykonamy co najmniej 1 transakcji/m-c). Jeśli chodzi o przelewy walutowe to wysłanie EURO przez przelew SEPA to koszt 1,5 zł. W przypadku przelewu SWIFT (np. USD/GBP) koszt wynosi 0,35% min 25 zł, max. 200 zł. Jednym słowem dość drogo. Warto wspomnieć, iż mBank posiada możliwość negocjacji kursów walutowych dla kwot od 10 000 jednostek danej waluty. Mniejsze kwoty możemy wymieniać w dedykowanym kantorze w bankowości internetowej. Na ten moment, w przypadku kont walutowych dla firm i płatności zagranicznych najkorzystniej wygląda Nest Bank. Warto zaznaczyć, iż mBank w przeciwieństwie do Nesta posiada obsługę gotówkową w oddziale.

Trzecie miejsce to konto firmowe of Citi Handlowego

Najnowsza oferta Citi Handlowego to bardzo ciekawa oferta w przypadku spółek z o.o. Relatywnie niskie opłaty i szeroki wachlarz usług sprawiają, że konto na pewno znajdzie swoich zwolenników. Przy umiarkowanym korzystaniu z rachunku, zapłacimy jedynie 9 zł za miesięczne utrzymanie karty, co na tle innych banków wypada bardzo konkurencyjnie. Atrakcyjność oferty wzrasta w przypadku skorzystania z dodatkowej propozycji dla nowych klientów – zazwyczaj do zyskania ciekawy bonus i/lub czasowe darmowe prowadzenie rachunku.

Koszt całościowy oferty na niższym niż w przypadku mBanku. Z drugiej strony jakość świadczonych usług i oferta produktowa, poniżej tej dostępnej w mBanku. Stąd takie miejsce w naszym zestawieniu. Najważniejsze informacje dotyczące oferty poniżej:

  • Prowadzenie konta – 0 zł/20 zł (warunek zwolnienia wpływ 2 000 zł/mc)
  • Prowadzenie karty 9 zł/mc
  • Przelewy – 0 zł za pierwsze 60 sztuk w danym miesiącu (kolejne 1,5 zł)
  • Bankomaty własne i wpłatomaty – 0 zł

Jak widać powyżej, wachlarz podstawowych usług otrzymujemy prawie bez opłat. Na tle innych banków wypada to bardzo korzystnie.

Konto dla spółki z o.o przez internet

Jeśli nam zależy na zakładaniu rachunku przez internet, to praktycznie wszystkie powyższe propozycję założymy online. Tu pragniemy podkreślić, iż wniosek wyślemy przez internet, sam proces zakładania rachunku może być rożny. Zazwyczaj podpisanie umowy odbędzie się w oddziale banku lub przez kuriera. Wyjątkiem jest sytuacja, gdzie w danym banku posiadamy rachunek osobisty, w tym scenariuszu część instytucji pozwala na podpisanie umowy kodem SMS. Warunkiem jest zweryfikowana tożsamość z danym banku.

Podsumowanie Ranking kont firmowych dla spółek z o.o.

Przeglądając ofertę banków, najlepsze konto bankowe dla spółki z o.o. ma Nest Bank. W ofercie znajdziemy wszystkie niezbędne narzędzia dla nowej spółki, prowizje są naprawdę na sensownym poziomie. Dla tych, którzy planują gwałtowny rozwój swojego spółki atrakcyjniejszy może być mBank lub Citi Handlowy. Kolejną bardzo dobrą ofertą jest PKO BP, tu opcja założenia jedynie w oddziale. Poza tym, część użytkowników może zainteresować ING, z całkiem ciekawą ofertą. Prowizja za prowadzenie konta bankowego dla spółki z o.o. w PEKAO, Alior, BNP, Millennium to od 50 do 150 zł/m-c. W związku z powyższym nawet nie dokonywaliśmy dokładniejszej analizy. Poniżej przedstawiamy alternatywne oferty, które mogą was zainteresować. Warto mieć większy wybór i porównanie:.

  • Credit Agricol i jego konto firmowe -Miesięczne prowadzenie konta 0 zł/ 29 zł (warunek zwolnienia: wpływ 5 000 zł lub saldo 5 000 zł). Miesięczne opłata za kartę 0 zł/ 9 zł (warunek zwolnienia: wpływ 5 000 zł lub saldo 5 000 zł). Przelewy internetowe 0 zł lu 1,2 zł za sztukę (warunek darmowości przelewów w danym miesiącu: wpływ 5 000 zł lub saldo 5 000 zł). Wpłatomaty i bankomaty własne – 0 zł
  • Konto Otwarte na Biznes od BNP ParibasTen rachunek polecamy spółką o trochę większej skali działalności – czyli miesięcznych przychodach na poziomie 100 tys. zł. W tym scenariuszu za darmo otrzymamy prowadzenie konta wraz z kartą wielowalutową oraz darmowe przelewy krajowe i SEPA. Ponadto poziom poszczególnych opłat – np. przelewy SWIFT czy koszt obsługi gotówkowej w oddziale osiągnie najniższy poziom. Wiecej o poszczególnych opłątach w dedykowanym artykule o koncie firmowym BNP Paribas.
  • Rachunek PKO Firmowy od PKO BP prowadzenie rachunku 12 zł/m-c (warunek zwolnienia z opłaty to wpływ na konto 2000 zł /m-c, przy czym pierwsze pół roku jest za 0 zł).  Prowadzenie karty za darmo w przypadku min. 10 transakcji/m-c (brak spełnienia warunku = 10 zł/m-c). Bankomaty własne – 0 zł.  Więcej informacji o rachunku PKO BP. Możliwość założenia jedynie w oddziale!
  • Konto ING w ofercie Direct – prowadzenie rachunku 29 zł/m-c (bezwarunkowo), koszt przelewu 1,5 zł/sztuka, prowadzenie karty za darmo w przypadku obrotu 500 zł/m-c (brak obrotu = 7 zł/m-c). Bezpłatne bankomaty ING i Planet Cash. Więcej informacji o rachunku ING Banku.
  • Rachunek Business od Alior Banku –prowadzenie rachunku 60 zł/m-c (warunek zwolnienia z opłaty – 4 transakcje /m-c). Do rachunku otrzymujemy za 0 zł – prowadzenie 2 kart debetowych, darmowe wpłaty/wypłaty z urządzeń własnych. Za 30 zł / m-c możemy dokupić 3 pakiety korzyści. Więcej informacji o rachunku Alior Banku.
  • Konto Business propozycja Millennium Bank – prowadzenie rachunku 9 zł/m-c przez 24 miesiące, później 40 zł/m-c. Prowadzenie karty za darmo w przypadku obrotu 500 zł/m-c (brak spełnienia warunku = 7 zł/m-c). Bankomaty własne, Santander/Planet Cash – 0 zł/1 zł. Przelewy 1 zł/szt. Więcej informacji o rachunku Millennium Bank.
  • Rachunek firmowy od PEKAO – W przypadku tego banku koszt to 50-60 zł/m-c, dodatkowo 10 zł/m-c za każdego użytkownika. Bank lubi włączać jakieś dziwne usług bez informowania klienta i naliczać od nich prowizję (np. pakiet PekaoBiznes24 PLUS za 50 zł/m-c ). Do tego płatne przelewy, płatne sms itp. Jednym słowem za wszystko płacimy i trzeba liczyć min. 100 zł/m-c. O ile oferta dla JDG jest naprawdę konkurencyjna i warta uwagi to interpretacje powyższej oferty pozostawiam wam.
4.6/5 (Ilość ocen: 32)
Komentarze
20 komentarzy on “Ranking kont dla spółek z o.o.”
  1. Piotr

    Nest Bank to jakieś kpiny. Zainteresowanych zapraszam do kontaktu na maila
    Żeby nie było posiadam dokumenty i będziemy się bawić z prezesem w odpowiedzialność z ksh.

    Odpowiedz
    1. Michał Król
      Michał Król

      Może Pan coś bardziej konstruktywnego napisać, opinia w tej formie niewiele wnosi.

      Odpowiedz
  2. PARAX

    Witam, potrzebuje na dniach otworzyć konto dla spółki z o.o.. Co bycie polecieli? nie najważniejsze jest brak opłat tylko: czas realizacji przelewów zagranicznych w u ero lub usd, ich koszt, maksymalna wysokość(kwot) lub limit dzienny przelewów zagranicznych, negocjowanie walut, szybkość księgowania przelewów zagranicznych na kontach klientów(klient nie wyśle towaru/nie załaduje jak nie otrzyma płatności)co byście polecili? mając na względzie powyższe, pozdrawiam
    Rafał

    Odpowiedz
    1. Tomek Marczewski
      Tomek Marczewski

      Panie Rafale, na podstawie tych informacji, konto firmowe dla spółki z o.o. od Citi Handlowego będzie najbardziej odpowiednie. W ofercie negocjowane kursy waluty/kantor online, koszt prowadzenia rachunków walutowych na sensownym poziomie 9 zł (jeden z niższych, nie biorąc pod uwagę Nest Banku). To bank o zasięgu globalnym, co niewątpliwie będzie wsparciem dla tego typu operacji. Maksymalna opłata za przelew SWIFT to 100 zł. Więc tu Pana wymagania będą spełnione.
      Przy czym dla Citi Handlowego należy wziąć pod uwagę inne kwestie – niewielka liczba oddziałów, mała ilość wpłatomatów/bankomatów własnych. Ta cecha sprawi, iż obsługa gotówkowa czy załatwienie sprawy w oddziale może być problematyczne.

      Odpowiedz
  3. Marcin

    Jakie konto polecacie dla spółki, która potrzebuje około 15 rachunków pomocniczych w PLN oraz 1 w EURO ?

    Odpowiedz
    1. Michał Król
      Michał - Finhack

      Panie Marcinie – najlepiej porównać ofertę banków, które mają sensowną propozycję dla spółek – Nest Bank, mBank, Credit Agricole, ING, Millennium i PKO BP. W banku, zawsze jest opcja negocjacji. Szczególnie teraz, gdy banki zarabiają naprawdę dużo na zarządzaniu pozycją gotówkową.

      Odpowiedz
  4. marek

    szkoda że w rankingach nie uwzględniacie takich parametrów jak współpraca z oprogramowaniem księgowym typu Optima , Insert itp. i możliwości automatycznego bezpośredniego zasysania informacji o uregulowanych płatnościach i wysyłania przygotowanych pakietów przelewów. Na pełnych księgach jest to wartościowa informacja i czasami lepiej dołożyć do prowadzenia konta te parę złotych za przyjazną i łatwą obsługę tego typu działań . Ewentualnie proponuję zrobienie rankingu pod kątem aplikacji bankowych to umożliwających pod kątem przyjazności dla uzytkowników , ale to musielibyście zrobić rozeznanie w środowisku księgowych i dyrektorów fin.

    Odpowiedz
  5. Grzegorz

    Jak wygląda sprawa z kontem firmowym dla spółki w mBanku?
    https://www.mbank.pl/firmy/konta-firmowe/konto-dla-spolki/

    Na pierwszy rzut oka wydaje się to korzystniejsze niż proponowane przez Państwa mBiznes konto komfort. Czy mógłbym poprosić o odniesienie się do tego? Mile widziane byłby porównanie tych kont. Z pewnością pomogłoby to nie jednej osobie. Pozdrawiam

    Odpowiedz
    1. finhack

      Panie Grzegorzu,
      Dziękujemy za pytanie, dokonywaliśmy takiej analizy, dostępna jest we wpisie (https://finhack.pl/konto-firmowe-mbank-mbiznes-konto-komfort-2/)
      Abstrahując od promocji, w przypadku spółek z o.o. konto komfort wypada znacznie lepiej. Głównie ze względu na warunek zwolnienia z opłat za prowadzenie konta standard (przelew do ZUS). Tabela z porównanie dostępna we wpisie.
      W rankingu zaznaczaliśmy, że warto poczekać na cykliczną promocje konta (zwolnienie z opłaty przez pewien okres). Aktualnie to własnie konto Standard jest na promocji i przez ten okres może wypadać korzystniej. W długim terminie już się mniej opłaca. Rachunek standard jest zaprezentowany w rankingu kont firmowych, ponieważ w przypadku JDG wypada on lepiej niż konto komfort.

      Jednocześnie dodam informacje we wpisie, aby zainteresowane osoby mogły wybrać albo jedno albo drugie konto (wedle własnej oceny).

      Odpowiedz
  6. Szu

    To chyba jakiś żart z tym nest bankiem. Brak lini kredytowej dla spółek, zaświadczenia płatne i po tydzień trzeba czekać. Generalnie po 3 latach za wielu plusów nie dostrzegam. Konto jak konto 0.5% za wpłatę/wypłatę gotówki. W Białymstoku brak obsługi wpłat w Euro. Generalnie nie polecam.

    Odpowiedz
    1. Michał Król
      Michał Król

      Oferta Nest pod względem prowizji jest bezkonkurencyjna dla małych spółek z o.o., w innych bankach sam koszt prowadzenia to min. kilkanaście-kilkadziesiąt złotych, ewentualnie płatne przelewu itp. Stąd też pierwsze miejsce, jednocześnie zaznaczyliśmy iż jest to raczej podstawowy rachunek i w przypadku większych wymagań lepiej założyć mBank lub Credit Agricole. Jeżeli Pana potrzeby urosły, proszę sprawdzić mBank, który posiada szeroką ofertę w tym liczne produkty kredytowe. Dla mBanku należy się liczyć z miesięcznym kosztem prowadzenia na poziomie 20-30 zł. Proszę przejrzeć dokładnie ofertę innych banków, większość podlinkowaliśmy na końcu wpisu. Przykładowo w PEAKO za prowadzenie konta, karty i kilka przelewów zapłacimy min. 50-60 PLN na m-c, o ile bank nie włączy sam z siebie jakiś dodatkowych usług.

      Odpowiedz
  7. Kola

    Nest Bank – Nie prowadzi rachunków dla spółek, których udziałowcem jest inna spółka.

    Odpowiedz
  8. kamil

    Witam
    Mam pytanie ktore konto dla spolek jest najlepsze pod względem kredytu ? chodzi o kredyt na podstawie obrotow na koncie ? jakie trzeba osiagac obroty aby propozycja kredytowa podstawiła sie sama bez zbednych formalnosci, papierów finansowych itp.

    Odpowiedz
  9. aga

    Dlaczego najkorzystniejsze konto Nest Banku za totalne 0 zł plasuje się na 3 miejscu?

    Odpowiedz
    1. finhack

      Pani Agato, proszę przeczytać ogólne opinie o rachunku. Nie wszystko co się opłaca warto. Niestety, Nest Bank ma znacznie więcej problemów natury technicznej niż konkurenci. Zdarzały się tam m.in ginące przelewy, brak możliwości czasowego skorzystania z bankowości internetowej, brak czasowej możliwości wysłania przelewu itp. Straty wynikające z czasowego braku dostępu do firmowych pieniędzy mogą być znacznie wyższe od kosztów prowadzenia rachunków u konkurentów. Konto warto założyć tylko jak prowadzimy bardzo umiarkowana aktywność lub jako konto zapasowe.

      Odpowiedz
    2. Sławek

      Miałem dwa lata temu kredyt firmowy w Nest Banku – nawet jak by sztabki złota rozdawali to bym tam konta nie otworzył. O rozliczenie kredytu po wcześniejszej spłacie prosiłem się 3 miesiące… Kontakt był doskonały jak chcieli wcisnąć kredyt – średnio 1 – 3 tel. na dzień, ale jak już chciało się coś załatwić to nikt nic nie wie i o niczym nie słyszał.

      Odpowiedz
      1. finhack

        A widzi Pan Panie Sławku, my aktualnie testujemy firmowy Nest Bank. Na pierwszy rzut oka wyglada niezle

        Odpowiedz
        1. Jarek

          I jak wypadły testy konta w Nest Banku?

          Odpowiedz
          1. finhack

            Użytkowane 2 miesiąc, na ten moment brak problemów. Realizacja przelewów bezproblemowa, płatności w internecie tak samo. Jedyny minus to konieczność logowania się do specjalnego portalu, z którego możemy pobrać wyciągi. W tym przypadku logowanie następuję przy użyciu zupełnie innych loginów.

  10. Jakie konto firmowe wybrać? -

    […] Ranking kont firmowych, z którego można czerpać informacje dotyczące najbardziej atrakcyjnych propozycji bankowych, uwzględnia jednak nie tylko koszty prowadzenia konta. Także i ty nie powinieneś przy wyborze kierować się wyłącznie cennikiem. Warto sprawdzić możliwości konta, szczególnie jeśli niektórych płatności planujesz dokonywać w obcej walucie. Warto przyjrzeć nie możliwościom zarządzenia finansami, tworzenia przejrzystego układu płatności, należności i dochodów. Dobrze zaprojektowane konto firmowe pozwoli ci zachować pełną kontrolę i przejrzystość firmowych wydatków. Nie bez znaczenia powinna być także dla ciebie wiarygodność banku, opinie innych klientów, doświadczenie i okres obecności na polskim rynku.  […]

    Odpowiedz

Dodaj komentarz

Twój adres e-mail nie zostanie opublikowany. Wymagane pola są oznaczone *